·         針對人群

中國員工福利規劃師主要針對中國員工福利規劃師主要針對保險公司團險渠道、養老險公司、企業年金管理機構、企業人力資源部門、管理咨詢機構相關人員等。此外，個險銷售精英為了更好服務企業主客戶，也有不少參加中國員工福利規劃師的中、高級資格考試，以充實員工福利相關專業知識與技能，展現其專業形象。

·         課程設計

中國員工福利規劃師高級資格采用“4+5”方式，設置4門必考及5門選考共9門課程；中級資格設置4門必考課程。具體如下表所示。

中國員工福利規劃師中、高級資格課程體系

·         課程價值

中級資格由職業道德及員工福利專業課程組成。高級資格設置健康、養老等專業保險產品、保險合同知識，加強考生對保險產品和員工福利方面的綜合規劃能力，更好地服務客戶的健康與養老保障需求。

·         課程內容

A2《保險從業人員職業道德》

職業道德是保險從業人員的立業之本，良好的職業道德培養能夠使從業人員自覺履行自身的職業行為，提高服務水平和質量，維護公司及行業聲譽。本課程以優秀傳統文化、道德知識和道德行為實踐為中心，講述職業道德、保險職業道德、不同崗位保險從業人員（保險管理人員、保險銷售人員、保險專業人員和保險監管人員）的道德規范、道德修養方面的知識。有助于保險從業人員對保險職業道德，對為人之道、處世之理與監管行規有深刻領悟。最后，探討了保險從業人員職業道德的培育與養成，保險企業社會責任與保險文化建設的途徑。

EB1《員工福利計劃：原理、設計與管理》

本課程主要圍繞員工福利的基本概念和基本原理、員工福利在人力資源中的作用、實際操作中如何設計與管理員工福利計劃等內容展開，既有從人力資源管理角度的分析，也有更多團體保險如何為企業的員工福利服務的介紹。對員工福利的基本理論，員工福利和人力資源管理，員工福利項目的類別，保險公司參與的員工福利項目，員工福利計劃的整體設計、實施、客戶關系管理，員工福利計劃案例和分析等內容作了系統介紹。

EB2《員工福利計劃：政策與外部環境》

本課程主要闡述員工福利的宏觀關系，從我國經濟環境出發分析各個宏觀經濟要素對員工福利制度的影響?？偨Y國內外員工福利發展受外部環境影響的共同特點和一般經驗。對員工福利發展的經濟、社會風險、政策法律、社會保險、商業保險以及外部環境等進行闡述。結合當前我國保險事業和員工福利制度發展的實際，對商業保險參與員工福利建設的優勢和內容進行具體分析，為企業實施保障型員工福利計劃提供參考。

G《團體保險》

本課程注重理論知識與業務經營實踐相結合，主要介紹了團體及團體保險基本知識、團體保險合同、團體保險產品、團體保險精算基礎、團體保險市場營銷、團體保險核保與再保、團體保險理賠、團體保險客戶服務、團體保險外部政策和監管?？蓭椭鷱臉I人員掌握團體保險市場的構成、供需以及影響，掌握團體保險市場營銷的管理程序、開發策略以及團體保險再保險的安排，熟悉團體保險客戶服務的各個環節。

H1《健康保險原理及經營運作》

健康險系列課程有助于保險公司銷售人員及營銷管理人員、服務及培訓人員對健康保險的行業運營、產品、內外部環境及政策更好的理解及融會貫通，在激烈競爭的金融理財規劃時代提升競爭力。本課程介紹了健康保險的基本概念、業務類別以及一些醫學基礎知識。重點對健康保險產品定價、合同、銷售、核保、理賠和客服等經營運作做具體介紹。針對健康保險的獨特性，結合醫療衛生產業鏈的特點，對健康醫療網絡管理和第三方管理與管理式醫療進行介紹。

H2《健康保險外部環境及政策》

本課程全面介紹影響健康保險的外部環境及政策，包括經濟環境、社會文化環境、健康保障體系環境、醫療衛生服務環境、藥品及醫療器械供給系統環境、中國傳統醫學環境、健康保險政策環境與法律環境、健康保險相關服務產業環境，并就健康保險與外部環境的協調發展進行前瞻性探討。

P1《養老保險原理及經營運作》

養老險系列課程將養老保險理論與業務實踐相結合，幫助保險從業人員了解如何將養老保險服務的多方面理論價值與商業養老保險業務的實際行銷結合起來，提高商業養老保險業務經營中最重要的銷售服務環節的專業度，提升客戶滿意度，將對養老保障理財規劃的巨大潛在需求轉化為持續增長的實際優質業務。本科目主要介紹養老保險原理及商業養老保險業務的各環節運營實務。分為兩個部分。第一部分闡述老年經濟風險和社會化養老保障體系及保險原理。第二部分介紹商業養老保險的運營實務，包括商業養老保險市場、產品、產品定價及評估、營銷、經營管理、投資管理、養老保障委托管理業務、商業養老保險監管和稅收政策。

P2《養老保險外部環境及政策》

本課程詳細介紹我國養老保險發展戰略及養老保險發展所面臨的人口、經濟、金融、財政稅收、社會文化與科技、法律等外部環境與監管政策的演變及其對商業養老保險發展的影響。

P3《企業年金理論與實務》

本課程主要介紹第二支柱的重要組成部分企業年金制度、理論和業務實踐。系統梳理了企業年金的基本理論，包括企業年金概念、企業年金與人力資源管理、薪酬福利管理、企業年金計劃類型、企業年金管理模式和企業年金稅收政策。重點介紹企業年金實務，分別針對我國企業年金制度安排，企業年金運作總體流程，企業年金基金的受委托管理、賬戶管理、托管管理、投資管理和企業年金監管的制度做專門論述，有助于從業人員詳細了解企業年金運作流程中的各個環節及主要工作內容。

A3《人身保險產品》 

保險產品是保險服務的載體，是保險公司經營管理活動的最終反映。本課程以人身保險產品為主線，結合當前人身保險產品發展和監管的最新情況，對各類人身保險產品的概念、特點、開發、定價原理、產品類型、發展狀況及銷售管理等內容進行系統闡述。詳細介紹了分紅保險、投資連結保險、萬能保險等人身保險新型產品在銷售行為、信息披露、經營管理等方面的內容。幫助保險從業人員學習人身保險產品知識，正確認識產品，將合適的產品銷售給合適的客戶，通過對產品的了解掌握保險經營規律。

A4《人身保險合同》 

人身保險合同是聯接投保人、被保險人于保險公司之間的紐帶，沒有合同，就不能確定當事人之間的權利義務關系。本課程以我國《保險法》以及司法解釋（一）（二）（三）為基礎，系統介紹了人身保險合同的訂立主體、訂立行為、合同內容、合同變更、合同終止等一系列法律問題，并深入分析了各條款制定的背景和原因?？紤]到一般保險從業人員在法學基礎、法律術語等方面的知識欠缺，本課程編寫力求語言簡明，案例豐富，通過實際案例幫助學員理解條款內容，為從業人員提供了專業和實用的指導。

·         合作機構

中國員工福利規劃師是目前國內針對員工福利規劃的專業資格認證。截至2022年，對中國員工福利規劃師資格出臺相關政策支持的金融保險機構有中國人壽、太平洋人壽、新華人壽、泰康養老、平安養老、太平養老、長江養老、人保健康、建信人壽、工銀安盛人壽、中銀三星人壽、農銀人壽、光大永明人壽、中荷人壽、中信保誠、中英人壽、陽光人壽、合眾人壽、恒安標準人壽、中宏人壽、利安人壽、幸福人壽、百年人壽、上海人壽、中美聯泰大都會人壽、中華聯合人壽、華夏人壽、瑞泰人壽、北大方正人壽、陸家嘴國泰人壽等。

·         政策支持

眾多人身保險公司及相關金融機構為鼓勵公司員工學習CICE項目專業知識，推出多種政策措施，具體如下：

1.取得資格者全額或部分報銷考試費用；

2.將資格納入基本法或人力資源管理相關辦法，與應聘、留職、考核、晉升、薪酬、福利、培訓等掛鉤；

3.將參加CICE項目考試作為績效考核優秀人員的獎勵；

4.取得資格者獲得不同額度獎金獎勵；

5.取得資格者獲得培訓學分；

6.取得資格者可將資格印制于名片，并由最高領導親自頒發證書及獎勵；

7.將資格納入教育培訓管理辦法，實施持證上崗制度，未在時間內取得資格者實行降薪等措施；

8.全額或部分報銷參加考試所需餐旅費；

9.取得資格者優先晉升或獎勵；

10.營業部持證率超過一定比例者，營業部經理每月獲得特別津貼等。

·         合作案例

（一）新華人壽保險股份有限公司

鼓勵參考并獲證：鼓勵團體業務銷售序列各層級人員，積極參與員工福利規劃師科目考試，并獲得中級以上員工福利規劃師資格認證。

激勵方式：總公司統一通知，分公司團體報名。外勤人員：通過后可給予報銷。內勤人員：通過職工教育經費報銷報名費用。

2018年至今：新華人壽有中國員工福利規劃師中級資格1980人，高級資格401人。

（二）中國太平洋人壽保險股份有限公司

組織層面：太平洋壽險總公司法人渠道業務部

組織時間：太平洋壽險法人渠道業務綜合管理部于2015年9月14日下發《中國太平洋人壽保險股份有限公司法人渠道培訓管理暫行辦法》的通知，成長為員工福利規劃師(EBP)將分階段納入主攻企業員福人員的任職和晉升條件。

推動政策：（1）對于主攻企業員福業務的銷售序列和支持序列人員，2016年底必須持有中級資格證書。（2）對于主攻企業員福業務5級及以上銷售序列和支持序列人員，2017年底必須持有高級資格證書。

（三）泰康養老保險股份有限公司

組織層面：泰康養老總公司培訓部

推動政策：將中國員工福利規劃師納入公司《藍海計劃》積極鼓勵管理系列及銷售系列全體員工參加<中國員工福利規劃師>專業知識的學習。

取得資格證書的人員給予考試費用報銷，并設立專項基金對取得資格證書的員工給予1000元的獎勵。