中國人身保險從業人員資格項目（CICE）

中國壽險管理師、中國個人壽險規劃師、中國銀行壽險規劃師、中國員工福利規劃師、

中國個人保險規劃師、中國壽險核保師、中國壽險理賠師      

2023年春季（5月）及秋季（10月）考試公告（總23號/2023公告）

中國人身保險從業人員資格項目（簡稱“CICE項目”）自2005年首次考試運行以來，累計執行公開考試36次，參考規模近71萬人次，各類資格獲得者逾11萬人。CICE項目已經成為保險從業人員系統化學習保險專業知識、提升專業技能、了解行業動態及監管政策變化的持續性學習平臺。

按照制度化、規范化的要求，現將CICE項目2023年考試安排及相關事項公告如下：

一、主要產品與服務

2023年，CICE項目面向金融保險機構、保險從業人員及保險消費者主要提供以下產品與服務。

1.資格認證考試。本年度開設中國壽險管理師、中國個人壽險規劃師、中國銀行壽險規劃師、中國員工福利規劃師、中國個人保險規劃師、中國壽險核保師、中國壽險理賠師資格共24門課程考試。

2.線上線下培訓。包括保險領袖培訓班、專業課程直播培訓、定制培訓等。保險領袖培訓班：CICE項目推出的針對金融保險機構中高層管理人員及營銷精英，以行業發展面臨的熱點、焦點、痛點及前瞻性問題為主題，以提升中高層管理人員的保險管理素養和營銷精英的保險專業能力為目標，并由來自行業政產學研的領導和知名專家進行現場授課的培訓項目。專業課程直播培訓：CICE項目提供核保、理賠、健康、養老、財富管理等專業課程直播培訓，彌補保險機構內部專業知識培訓缺乏的問題，促進保險機構及個人的專業化發展。定制培訓：CICE項目依托龐大的專家資源，運用專業的培訓服務流程，為金融保險機構提供量身定制的培訓產品和服務。

3.保險崗位專業能力建設。CICE項目利用平臺現有的專業知識成果、專家資源和成熟的音視頻課程開發技術，可以根據銀行、保險機構的發展目標、經營狀況、崗位人員專業水準制定具體的崗位專業能力匹配標準和解決方案，幫助企業及其銷售團隊搭建和完善保險專業培訓體系與崗位專業能力學習平臺。 

4.保金網絡學習。CICE項目保金網絡學習平臺擁有數量眾多的體系化、專業化、模塊化的在線學習課程，提供先進、靈活、穩定的在線學習和考試服務，滿足客戶的在線學習需求。企業可以采購CICE項目保金網絡學習平臺的在線課程進入自有學習平臺，課程可按需選擇，自由組合。對于沒有自有學習平臺的企業客戶或個人，可以采購CICE項目保金網絡學習平臺的在線課程及在線學習、管理服務，實現低投入高效率的第三方學習管理。

5.30學時培訓、保險銷售人員分類執業培訓解決方案。因應監管及市場需求，CICE項目以豐富的課程、龐大的題庫、成熟的在線學習和考試平臺、專業的服務團隊為基礎，為保險行業協會、保險主體公司、保險中介機構等提供30學時合規及職業道德培訓解決方案，以及保險銷售人員分類執業培訓解決方案，助力落實保險公司主體責任，加強保險銷售人員管理。

6.會員成長。CICE項目上線會員管理積分系統，會員分為五個級別：準會員、初級會員、中級會員、高級會員、精英會員。CICE項目為會員提供系統化、專業化的保險專業知識學習和個人專業能力提升的解決方案，為從業人員搭建個人專業形象展示和同業交流平臺。CICE項目將不斷豐富線上、線下會員活動，不斷提升會員的品牌價值。

近年來，國內保險監管政策密集落地，針對保險業標準化、資金委托、關聯交易、商業養老金融、保險銷售行為、產品信息披露、消費者權益保護等出臺了一系列監管規則。CICE項目將堅持及時傳達監管意圖，準確傳播專業核心價值的指導方針，啟動第三版學習資料系統修訂工作，及時在學習資料中反映保險業政策法規及行業發展的最新變化，提升CICE項目專業知識平臺對行業發展的引領價值。下一步，CICE項目也將及時發布中國養老保險管理師、中國健康保險管理師資格認證執行方案；研究推出中國金融規劃師和中國個人財富管理師等資格；加快項目數字化建設，豐富資格考試在線學習資料，優化在線學習資料的呈現方式，提升學員的在線學習體驗，順應新時期綠色發展理念。

二、開放資格及考試課程

2023年度開設中國壽險管理師、中國個人壽險規劃師、中國銀行壽險規劃師、中國員工福利規劃師、中國個人保險規劃師、中國壽險核保師、中國壽險理賠師資格共24門課程考試。

（一）中國壽險管理師

中國壽險管理師主要針對保險公司各職能崗位內勤人員、管理人員及培訓講師。中級資格必考課程幫助考生掌握人身風險管理與保險的專業知識、了解壽險公司的基本運營架構和主要業務流程、崗位職能要求等，加深對各崗位工作環節相互配合協作的理解。選考課程幫助考生有針對性地根據其崗位能力需要學習相關知識。高級資格幫助考生在已擁有一定的壽險管理專業知識基礎上進一步學習深造，確?？忌鷮垭U公司各個內勤管理崗位均獲得專業認知。本資格也能幫助銀行、郵政、中介機構，以及與保險業務相關的第三方平臺、科技公司、保險自媒體等從業人員更好理解壽險行業的關鍵業務及專業知識，促進保險業務高效、規范開展。

中國壽險管理師高級資格設置11門必考課程；中級資格采用“3+2”方式，設置3門必考及2門選考共5門課程。具體如表一所示：

表一：中國壽險管理師中、高級資格課程體系

（二）中國個人壽險規劃師

中國個人壽險規劃師中、高級資格主要針對個險渠道、保險中介機構的銷售人員、培訓講師及銷售管理人員。中級資格主要幫助考生掌握個險營銷、組織發展、保險產品與合同等關鍵的專業知識。高級資格包含經營管理、資金運用等保險公司運營架構內容以及健康、養老等專業保險產品知識，加強考生的綜合理財規劃能力，更好地服務客戶的健康與養老保障需求，同時提升個人的營銷管理能力，實現職業的可持續發展。

中國個人壽險規劃師高級資格采用“4+5”方式，設置4門必考及5門選考共9門課程；中級資格設置4門必考課程。具體如表二所示：

表二：中國個人壽險規劃師中、高級資格課程體系

（三）中國銀行壽險規劃師

中國銀行壽險規劃師主要針對保險公司銀保渠道從業人員、銀行及其他金融機構的理財服務人員。中級資格由職業道德、渠道專業和保險產品、合同專業課程組成。高級資格包含經營管理、資金運用等保險公司運營架構內容以及健康、養老等專業保險產品知識，加強考生的綜合理財規劃能力，從而更好地服務客戶的健康與養老保障需求，同時提升個人的經營管理能力，實現職業的可持續發展。

中國銀行壽險規劃師高級資格采用“4+5”方式，設置4門必考及5門選考共9門課程；中級資格設置4門必考課程。具體如表三所示：

表三：中國銀行壽險規劃師中、高級資格課程體系

（四）中國員工福利規劃師

中國員工福利規劃師主要針對保險公司團險渠道、養老險公司、企業年金管理機構、企業人力資源部門、管理咨詢機構相關人員、有企業主客戶的個險銷售精英等。中級資格由職業道德及員工福利專業課程組成。高級資格包含健康、養老等專業保險產品、保險合同知識，提升考生對保險產品和員工福利方面的綜合規劃能力，從而更好地服務客戶的健康與養老保障需求。

中國員工福利規劃師高級資格采用“4+5”方式，設置4門必考及5門選考共9門課程；中級資格設置4門必考課程。具體如表四所示：

表四：中國員工福利規劃師中、高級資格課程體系

（五）中國個人保險規劃師

中國個人保險規劃師初級資格主要針對新進的保險從業人員，包括保險公司內外勤從業人員，保險中介機構從業人員，與保險業務相關的科技公司、創新公司、第三方平臺、保險自媒體等從業人員，院校學生及消費者等。該資格幫助新進保險業務領域的從業人員對保險行業及保險專業基礎知識有全面系統的地圖式了解，幫助跨行業跨領域跨部門的保險相關人員快速融合、專業溝通，實現個人職業的可持續發展及行業創新發展。通過系統學習，將對保險行業現狀及未來發展前景，保險的本質和意義，各類保險產品的特點，與投保人、被保險人、受益人息息相關的保險合同，保險公司主要運營環節，保險銷售流程與技能，不同產品、不同人生階段、不同人群的個人保險規劃實務，保險銷售行為規范，以及與保險銷售相關的最新政策法規等有較好掌握。

中國個人保險規劃師初級資格設置1門必考課程。具體如表五所示：

表五：中國個人保險規劃師初級資格課程體系

（六）中國壽險核保師

中國壽險核保師主要針對從事和有意向從事人身險核保及核保咨詢工作的專業人員，與核保密切相關的其他從業人員，包括保險行業、保險科技公司、第三方平臺及自媒體的理賠、醫學、精算、互聯網技術專業人員及保險銷售人員等。

中級資格必考課程由保險專業知識公共課程與核保專業課程組成。公共課程幫助考生掌握風險管理與人身保險、保險產品與合同等重要專業知識，了解壽險公司的基本運營架構和主要業務流程、崗位職能要求等，加深對核保專業崗與各崗位工作環節相互配合協作的理解。

專業課程幫助考生有針對性地根據核保崗位能力及核保咨詢服務需要學習相關專業知識、實踐技能、新發展與新技術，主要包括人身險核保要素與結論、核保風險評估、醫學核保、財務核保、與人身險核保相關法規與監管規范、團體人身險核保、核保管理、核保創新與核保案例等內容。

中國壽險核保師中級資格設置5門必考課程。具體如表六所示：

表六：中國壽險核保師中級資格課程體系

（七）中國壽險理賠師

中國壽險理賠師主要針對從事和有意向從事人身險理賠及理賠咨詢工作的專業人員，與理賠密切相關的其他從業人員，包括保險行業、保險科技公司、第三方平臺及自媒體的核保、醫學、精算、法律、互聯網技術專業人員及保險銷售人員等。

中級資格必考課程由保險專業知識公共課程與理賠專業課程組成。公共課程幫助考生掌握風險管理與人身保險、保險產品與合同等重要專業知識，了解壽險公司的基本運營架構和主要業務流程、崗位職能要求等，加深對理賠專業崗與各崗位工作環節相互配合協作的理解。

專業課程幫助考生有針對性地根據理賠崗位能力及理賠咨詢服務需要學習相關專業知識、實踐技能、新發展與新技術，主要包括人身險理賠流程、理賠審核、理賠調查、理賠醫學、理賠管理、理賠法律、理賠科技與創新、理賠案例等內容。

中國壽險理賠師中級資格設置5門必考課程。具體如表七所示：

表七：中國壽險理賠師中級資格課程體系

三、報名、考試及培訓時間安排

（一）報名、考試時間安排

2023年舉行春季及秋季兩期公開考試，報名、考試時間見表八、表九。

表八：2023年CICE項目報名及考試日期安排

表九：2023年CICE項目資格課程考試時間安排

除A2《保險從業人員職業道德》、A8《壽險公司資產管理》外，均在同一考試時間段安排兩門課程，請考生避免選擇兩門在同一時間考試的課程。

（二）兩核資格專業課程報名、考試及培訓時間安排

為保證學習效果，兩核專業課程（U1、C1）每期報名有限額，當期滿額后即開始下一期報名。為最大限度保證課程內容的時效性和實務性，兩核專業課程通過周末網絡直播+錄播課程的形式學習，每門安排9講，每講平均3個小時，每講課后安排隨堂考試。各期具體學習時間、考試時間、考試形式等以實時發布的學習手冊內容為準。

四、報名事項

（一）報名條件

CICE項目面向社會各界人士。參加考試者，須具備以下條件：

1.年滿18周歲且具有完全民事行為能力；

2.品行良好、正直誠實、具有良好的道德觀念。

（二）報名方式

1.個人報名和團體報名：考生可以個人身份單獨報名，也可由所在單位組織進行團體報名。個人可通過CICE項目官方網站、微信公眾號報名；團體報名請聯系所在公司CICE項目報名負責人或CICE項目執行單位。

2.現場報名和網上報名：個人報名和團體報名均可選擇在CICE項目官方網站進行網上報名或在公布的35家各地報名中心進行現場報名，2023年現場報名中心名單如表十所示。

表十：2023年CICE項目現場報名中心名單（部分）

3.各地機構合作：各地培訓機構、高等院校，以及保險公司、銀行郵政、中介等分支機構，如有考試報名、培訓等合作意向，請與CICE項目執行單位報名中心合作部聯系（孫然，18922488849）。

4.總部合作：各保險公司、銀行郵政、中介公司等金融機構總部，如有考試報名、培訓等合作意向，請與CICE項目執行單位公司銀行部聯系（李華，18928921951）。

（三）報考費

CICE項目每門課程報考費為350元，免費開通電子學習資料，補考費為330元。如需紙質學習資料，每門另收30元印刷成本及郵寄費；兩核專業課程報考費為1350元（150元/講，共9講）。

五、考試形式及考場安排

（一）考試形式

根據疫情防控情況，本年度以電子化考試為主，紙筆化考試為輔。每門課程設置100道標準化單項選擇題，考試時間為90分鐘。

（二）考試地點

本年度考試考場覆蓋四個直轄市及大部分省會城市，包括北京、上海、天津、重慶、廣州、深圳、湛江、東莞、南京、連云港、鹽城、徐州、南通、成都、長沙、合肥、哈爾濱、石家莊、太原、沈陽、大連、長春、福州、廈門、南昌、鄭州、南寧、濟南、昆明、杭州、西安、武漢、烏魯木齊、西寧、蘭州、貴陽、?？?、呼和浩特、銀川等城市。

特設考場：未設立考場的城市，如每場考試達500考次，可申請為特設考場。

六、學習資料寄發與領取

報名即配贈電子版學習資料。CICE項目執行單位在考生完成報名程序，報考費入賬后1個工作日內開通電子版學習資料?？忌x擇紙質學習資料的，CICE項目執行單位收到報考費后5個工作日內安排郵寄。

七、準考證打印

考生于考試前一周憑手機號碼（身份證號碼）和密碼登錄CICE項目官方網站查詢、打印準考證。

八、成績查詢

考生憑手機號碼（身份證號碼）和密碼在考試結束后一個月內通過CICE項目官方網站、微信公眾號進行成績查詢。考試成績以十分制形式公布，6分及以上為通過。

九、考試大綱、考試補充資料

CICE項目春秋兩季分別發布考試大綱、考試補充資料，詳見官方網站項目管理中心“資料下載”欄目。

十、證書發放

資格證書由CICE項目編審委員會頒發，繼續執行第三版證書樣式。證書實行在線申請，證書照片由考生按要求上傳。

十一、院校合作

鼓勵保險類、財經類、醫學類、管理類（社會保障、人力資源專業）等院校及專業碩士資格院校學生參加CICE項目各類資格考試。

十二、其他事項

（一）CICE項目中級資格考試課程成績有效期為三年，高級資格考試課程成績有效期為五年。

（二）報名后兩個工作日內，考生可登錄CICE項目官方網站查詢訂單狀態，確認報名是否成功。

（三）考試開始前一個月，考生應登錄CICE項目官方網站查詢考試報名相關信息（姓名、身份證號碼、手機號以及考試課程等），如發現錯誤，請及時聯系項目執行單位進行資料更改。

（四）考生報名時應使用第一次報名注冊的身份證號碼，如有問題，應及時與項目執行單位聯系更新，以免影響正常參加考試和證書領取。

（五）CICE項目已開通微信、支付寶、招商銀行、工商銀行等報考費支付渠道。若考生請他人代交報考費，請匯款人在匯款憑證上注明考生姓名或訂單號，以電子郵件的形式發送至xpcle@vip.163.com。

（六）CICE項目原則上不接受退考，如果考生因特殊情況無法參加考試，可以通過延期或變更考試城市等方式解決。考試報名截止日前免費接受延期或變更考試城市的申請。考試報名截止后申請延期的，每門課程將收取60元的相關費用?？荚噲竺刂?/span>三周后不再受理任何課程延期考試申請?？荚噲竺刂购蟛唤邮茏兏荚嚦鞘械纳暾?。

（七）參加在線考試的考生根據通知及時進行考前模擬測試，熟悉在線考試流程。參加紙筆化考試的考生應攜帶準考證、身份證、2B鉛筆、簽字筆和橡皮擦，于考試開始前30分鐘進入考場。

（八）考生應嚴格遵守考場紀律，體現保險從業人員誠信的道德品質。

（九）考生可通過以下方式了解更多項目發展和考試的內容：①登錄CICE項目官方網站；②關注微信公眾號：信平CICE考試項目、CICE考試報名中心、保金學習；③關注CICE項目執行單位公司銀行部、報名中心合作部的直播，實時互動，一對一答疑。

十三、應急預案

如因重大自然災害或其他突發事件等造成考試無法如期舉行，或因在線考試軟件運營商的系統后臺故障，導致考試無法繼續進行的，項目執行單位將本著公平、公正的原則，另行安排考試時間或順延至下一期考試。

十四、本年度考試公告及常見咨詢問答同時在CICE項目官方網站、微信公眾號公開發布。

十五、CICE項目客戶服務、考試咨詢及報名協助聯系

客服電話：020-84419680，84425235，84487626

客服人員：萬義娜、唐華偉

項目網站：www.teamropin.com

客服郵箱：xpcle@vip.163.com

2022年10月18日《中國銀行保險報》第七版電子版：

CICE2023年考試公告20221018第七版.pdf

CICE項目編審委員會

廣州信平市場策劃顧問有限公司

北京保金教育咨詢有限公司

2022年10月18日