中國人身保險從業人員資格項目（CICE）

中國壽險管理師、中國個人壽險規劃師、中國銀行壽險規劃師、中國員工福利規劃師、

中國個人保險規劃師、中國壽險核保師、中國壽險理賠師      

2023年春季（5月）及秋季（10月）考試公告（總23號/2023公告）

常見咨詢問答

一、關于2023年CICE項目開放報考資格及其相關事項的咨詢

（一）CICE項目開設了哪些資格和課程？

答：2023年，CICE項目開設中國壽險管理師、中國個人壽險規劃師、中國銀行壽險規劃師、中國員工福利規劃師、中國個人保險規劃師、中國壽險核保師、中國壽險理賠師資格共24門課程考試。也將及時發布中國養老保險管理師、中國健康保險管理師資格認證執行方案。

（二）中國壽險管理師資格的適用人群有哪些？

答：中國壽險管理師主要針對保險公司各職能崗位內勤人員、各職能崗位管理人員、培訓講師、銀郵等金融機構保險業務管理人員、保險營銷主管等。

中級資格必考課程幫助考生掌握人身風險管理與保險的重要基礎知識、了解壽險公司的基本運營架構和主要業務流程、崗位職能要求等，加深對各崗位工作環節相互配合協作的理解。選考課程幫助考生有針對性地根據其崗位能力需要學習相關知識。高級資格幫助考生在已擁有一定的壽險管理專業知識基礎上進一步學習深造，確?？忌鷮垭U公司各個內勤管理崗位均獲得專業認知。

本資格也能幫助銀行郵政、中介機構，以及與保險業務相關的第三方平臺、科技公司、保險自媒體等從業人員更好理解壽險行業的關鍵業務及專業知識，促進保險業務高效、規范開展。

（三）中國壽險管理師中級資格課程是“3必考+2選考”設計，我應選考哪些課程？

   答：中國壽險管理師中級資格課程體系設計為“3+2”模式，3門必考課程為A1《風險管理與人身保險》、A2《保險從業人員職業道德》、A5《壽險公司經營與管理》，內容涵蓋人身保險業務內勤人員所需了解和掌握的保險與風險關鍵基礎知識及壽險公司經營管理各環節的基本知識；2門選考課程為從其余8門專業課程中任選2門，知識內容基本涵蓋人身保險公司經營管理各崗位的專業知識，考生根據自己的具體工作崗位或興趣按需選考?？紤]到保險公司內勤管理人員的具體崗位以及銀行郵政銷售人員的專業需求，CICE項目建議報考中國壽險管理師中級資格的不同崗位人員選考如下課程：

（四）對中國壽險管理師資格出臺相關支持政策的金融保險機構有哪些？

答：截至2022年，出臺支持中國壽險管理師資格相關政策的金融保險機構包括中國人壽、中國太平洋人壽、新華人壽、泰康人壽、華夏保險、平安養老、工銀安盛、建信人壽、中郵人壽、中銀三星、中荷人壽、光大永明、友邦保險、中德安聯、中宏人壽、君龍人壽、陸家嘴國泰人壽、上海人壽、英大泰和、同方全球、恒安標準、前海人壽、珠江人壽、復星保德信、華泰人壽、國華人壽、天安人壽、幸福人壽、富德生命人壽、長生人壽、渤海人壽等人身保險公司及中國工商銀行、中國農業銀行等商業銀行。

（五）中國個人壽險規劃師中、高級資格的適用人群有哪些？

答：中國個人壽險規劃師中、高級資格主要針對個險渠道銷售人員、營銷管理人員、營銷團隊主管、個險渠道培訓講師、個險管理儲備干部等。中級資格主要幫助考生掌握個險營銷、組織發展、保險產品與合同等關鍵的專業知識。高級資格包含經營管理、資金運用等保險公司運營架構內容以及健康、養老等專業保險產品知識，加強考生的綜合理財規劃能力，更好地服務客戶的健康與養老保障需求，同時提升個人的營銷管理能力，實現職業的可持續發展。

（六）針對中國個人壽險規劃師資格有哪些支持政策？

答：根據該資格適用人群的特點，參與機構針對個險內勤員工，一般出臺費用報銷、獲證獎勵、優先入職和晉升等政策；針對個險外勤人員，則采用獎勵與業績掛鉤的政策，達成規定的業績，則給予報考費用獎勵，或者銷售人員達成績優后，將獲得的CICE項目資格作為加入績優俱樂部的專業知識條件之一。如某公司針對外勤員工的鼓勵方案為：方案時間內任意月達成績優（2015年城市版I類基本法FYC≥3000元，2015年版B類基本FYC≥2400元），當月即可享受學習獎勵200元。最高獎勵200元×12個月＝2400元。

中國個人壽險規劃師還得到了多家保險機構的支持，平安知鳥、大童快保、明亞隨身寶典平臺均上線了中國個人壽險規劃師資格，鼓勵個險從業人員積極參與該資格的學習和考試。

（七）中國銀行壽險規劃師資格的適用人群有哪些？ 

答：中國銀行壽險規劃師主要針對保險公司銀保渠道從業人員、銀行（郵政）及其他金融機構的理財服務人員、理財管理人員及相關培訓講師。

中級資格課程由職業道德、銀保渠道專業、保險產品和合同專業課程組成。高級資格包含經營管理、資金運用等保險公司運營架構內容以及健康、養老等專業保險產品知識，加強考生的綜合理財規劃能力，更好地服務客戶的健康與養老保障需求，同時提升個人的經營管理能力，實現職業的可持續發展。

（八）對中國銀行壽險規劃師資格出臺相關支持政策的金融保險機構有哪些？

答:中國銀行壽險規劃師資格于2015年推出，中國工商銀行、農業銀行、中國銀行、建設銀行、郵儲銀行、新華人壽、華夏人壽、國華人壽、君康人壽、中郵人壽、建信人壽、工銀安盛、農銀人壽、中銀三星、招商信諾、幸福人壽、長城人壽、華泰人壽、昆侖健康、中華人壽、同方全球、中德安聯、中宏人壽、中美聯泰大都會、長生人壽、北大方正等出臺相關支持政策。

（九）中國員工福利規劃師資格的適用人群有哪些？

答：中國員工福利規劃師主要針對保險公司團險渠道、養老險公司、企業年金管理機構、企業人力資源部門、管理咨詢機構相關人員等。此外，個險銷售精英為了更好服務企業主客戶，也有不少參加中國員工福利規劃師的中、高級資格考試，以充實員工福利相關專業知識與技能，展現其專業形象。

中級資格由職業道德及員工福利專業課程組成。高級資格包含健康、養老等專業保險產品、保險合同知識，提升考生關于保險產品和員工福利方面的綜合規劃能力，更好地服務客戶的健康與養老保障需求。

（十）對中國員工福利規劃師資格出臺相關支持政策的金融保險機構有哪些？

答：中國員工福利規劃師是針對員工福利規劃的專業資格認證。截至2022年，對中國員工福利規劃師資格出臺相關政策支持的金融保險機構有中國人壽、太平洋人壽、新華人壽、泰康養老、平安養老、太平養老、長江養老、人保健康、建信人壽、工銀安盛人壽、中銀三星人壽、農銀人壽、光大永明人壽、中荷人壽、中信保誠、中英人壽、陽光人壽、合眾人壽、恒安標準人壽、中宏人壽、利安人壽、幸福人壽、百年人壽、上海人壽、中美聯泰大都會人壽、中華聯合人壽、華夏人壽、瑞泰人壽、北大方正人壽、陸家嘴國泰人壽等。

（十一）中國個人保險規劃師初級資格的適用人群有哪些？ 

答：中國個人保險規劃師初級資格主要針對新進的保險從業人員，如保險公司內勤人員、保險銷售等從業人員，包括廣大保險營銷員、銀行郵政銷售人員、團險渠道銷售人員、電銷網銷人員、產險銷售人員、保險經紀、代理等中介從業人員，與保險業務相關的科技公司、創新公司、第三方平臺、保險自媒體等從業人員，保險類\財經類\醫學類\管理類等院校學生、其他有意進入保險行業從業的人員、廣大保險消費者等。

該資格幫助新進保險業務領域的從業人員對保險行業及保險專業基礎知識有全面系統的地圖式了解，幫助跨行業跨領域跨部門的保險相關人員快速融合、專業溝通，實現個人職業的可持續發展及行業創新發展。通過系統學習，將對保險行業現狀及未來發展前景，保險的本質和意義，各類保險產品的特點，與投保人、被保險人、受益人息息相關的保險合同，保險公司主要運營環節，保險銷售流程與技能，不同產品、不同人生階段、不同人群的個人保險規劃實務，保險銷售行為規范，以及與保險銷售相關的最新政策法規等有較好掌握。

對于該資格，CICE項目除了安排正常的春秋兩季考試，也可根據公司需要隨時組織考試測評；可以根據公司需求，走進職場、走進營銷團隊、走進一線提供系列的專業基礎知識的現場或在線培訓；可以針對公司的需求定制學習內容（如增加公司實戰案例、銷售流程）、學習方式（全部在線化學習）、考試方式（多次、在線），總之，最大程度的滿足新進銷售人員的專業知識學習需求。CICE項目是開放的專業知識學習平臺，已經與眾多保險公司建立了長期的合作關系，今后還將繼續擴大與行業公司的合作，為公司教育培訓和人才培養提供專業支持。 

（十二）中國壽險核保師的適用人群有哪些？

中國壽險核保師中級資格主要針對從事和有意向從事人身險核保及核保咨詢工作的專業人員，與核保密切相關的其他從業人員，包括保險行業、保險科技公司、第三方平臺及自媒體的理賠、醫學、精算、互聯網技術專業人員及保險銷售人員等。

中級資格必考課程由保險專業知識公共課程與核保專業課程組成。公共課程幫助考生掌握風險管理與人身保險、保險產品與合同等重要專業知識，了解壽險公司的基本運營架構和主要業務流程、崗位職能要求等，加深對核保專業崗與各崗位工作環節相互配合協作的理解。

專業課程幫助考生有針對性地根據核保崗位能力及核保咨詢服務需要學習相關專業知識、實踐技能、新發展與新技術，主要包括人身險核保要素與結論、核保風險評估、醫學核保、財務核保、與人身險核保相關法規與監管規范、團體人身險核保、核保管理、核保創新與核保案例等內容。

（十三）中國壽險理賠師的適用人群有哪些？

中國壽險理賠師中級資格主要針對從事和有意向從事人身險理賠及理賠咨詢工作的專業人員，與理賠密切相關的其他從業人員，包括保險行業、保險科技公司、第三方平臺及自媒體的核保、醫學、精算、法律、互聯網技術專業人員及保險銷售人員等。

中級資格必考課程由保險專業知識公共課程與理賠專業課程組成。公共課程幫助考生掌握人身風險管理與保險、保險產品與合同等重要專業知識，了解壽險公司的基本運營架構和主要業務流程、崗位職能要求等，加深理賠專業崗與各崗位工作環節相互配合協作的理解。

專業課程幫助考生有針對性地根據理賠崗位能力及理賠咨詢服務需要學習相關專業知識、實踐技能、新發展與新技術，主要包括人身險理賠流程、理賠審核、理賠調查、理賠醫學、理賠管理、理賠法律、理賠科技與創新、理賠案例等內容。

（十四）CICE項目兩核資格的優勢有哪些？

答：CICE項目兩核資格致力于促進兩核及相關從業人員專業化、體系化、職業化的成長和發展，是既具有中國特色又與國際接軌的兩核專業資格認證體系。

在課程體系設置上，中級資格必考課程由保險專業知識公共課程與核保、理賠專業課程組成。公共課程幫助考生掌握人身風險管理與保險、保險產品與合同等重要專業知識，了解壽險公司的基本運營架構和主要業務流程、崗位職能要求等，加深核保、理賠專業崗與各崗位工作環節相互配合協作的理解。專業課程幫助考生有針對性地根據兩核崗位能力及兩核咨詢服務需要學習相關專業知識、實踐技能、新發展與新技術。公共課程與專業課程相結合的方式最大限度促進兩核從業人員的專業化、體系化學習。

在與國際兩核資格接軌上，2019年11月15日，北美核保師協會（ALU）官方網站正式發布對中國人身保險從業人員資格項目（CICE項目）中國壽險管理師高級資格9門課程授予國際學分的說明，明確CICE項目相關課程可以相應替代LOMA 9門課程。對于CICE項目而言，這意味著CICE資格項目向國際化邁出重要一步，這也是CICE兩核專業資格認證和教育更具專業性、先進性、國際性的有利保證。對于廣大中國考生而言，這意味著：（1）學員有了更多選擇，可以選擇學習LOMA課程，也可以選擇學習CICE項目課程，再通過ALU 4門核保專業課程，即可相應取得國際核保師初級、中級或高級資格。（2）學員的學習能夠更具有針對性和實用性，作為本土化的資格認證體系，CICE項目課程全面與中國保險市場發展實踐、法律法規和最新監管要求接軌，立足于解決行業發展中最重要的保險基礎理論、專業知識及專業技能不足問題。

在學習內容及學習方式上，為保證學習效果，兩核專業課程（U1、C1）每期報名有限額，當期滿額后即開始下一期報名。為最大限度保證課程內容的時效性和實務性，兩核專業課程通過周末網絡直播+錄播課程的形式學習，每門安排9講，每講平均3個小時，每講課后安排隨堂考試。各期具體學習時間、考試時間、考試形式等以各期《學習手冊》內容為準。兩核專業課程主要由來自保險公司、再保公司的資深核保、理賠專家進行授課，其均具有20年以上的保險核?；蚶碣r相關工作經歷，有較好的醫學、法律背景，有豐富的核保、理賠實務及兩核管理經驗。對于只報名參加兩核專業課程（U1、C1）培訓，且學時和成績合格的學員，單獨發放課程培訓結業證書。

在學員管理及會員服務上，每一期均配專門助教，跟進每一位學員的學習進度和學習成果，及時收集學員關于課程的反饋，不斷對課程內容及講師團隊進行優化，搭建兩核學員專業的交流分享平臺。

（十五）對CICE項目兩核資格出臺相關支持政策的金融保險機構有哪些？

答：截至2022年，出臺支持CICE項目兩核資格的保險機構包括建信人壽、中郵人壽、華泰人壽、中荷人壽、渤海人壽、工銀安盛、中銀三星、國華人壽、長生人壽、光大永明人壽等壽險公司以及明亞經紀、大童經紀等保險中介機構。

（十六）保險行業及其他金融機構支持CICE項目各類資格考試的政策主要有哪些？

答：眾多人身保險公司及相關金融機構為鼓勵公司員工學習CICE項目專業知識，推出多種政策措施，具體如下：

1.取得資格者全額或部分報銷考試費用；

2.將資格納入基本法或人力資源管理相關辦法，與應聘、留職、考核、晉升、薪酬、福利、培訓等掛鉤；

3.將參加CICE項目考試作為績效考核優秀人員的獎勵；

4.取得資格者獲得不同額度獎金獎勵；

5.取得資格者獲得培訓學分；

6.取得資格者可將資格印制于名片，并由最高領導親自頒發證書及獎勵；

7.將資格納入教育培訓管理辦法，實施持證上崗制度，未在規定時間內取得資格者實行降薪等措施；

8.全額或部分報銷參加考試所需餐旅費；

9.取得資格者優先晉升或獎勵；

10.營業部持證率超過一定比例者，營業部經理每月獲得特別津貼等。

二、關于2023年CICE項目報名、學習、考試相關事項的咨詢

（一）我什么時間可以進行2023年考試報名呢？

答：2022年10月18日起接受全年報名，其中2023年3月31日春季考試報名截止；2023年8月31日秋季考試報名截止。

除了每年春秋兩季的考試報名之外，歡迎各機構進行團體報名，總考次超過500考次的團報機構可以與CICE項目執行單位協商特設考場與考試時間。

CICE項目兩核專業課程（U1、C1）培訓班每期報名有限額，當期滿額后即開始下一期報名。

（二）我是財產保險從業人員，可以報名CICE項目考試嗎？

答：當然可以。不少財產保險公司的員工參加CICE項目的銷售及管理系列資格考試認證，因為產險公司可以銷售人身保險中的短期健康險及意外保險產品。

（三）我是銀行（郵政）從業人員，可以報名CICE項目考試嗎？

答：當然可以。近來國家出臺政策大力支持保險行業，保險產品對于個人、家庭、企業的風險管理功能逐漸被千家萬戶所認知。一方面，隨著銀保渠道的發展，保險產品復雜性和客戶專業性不斷提高，促使銀行從業者產生了獲取保險專業知識的必然需求；另一方面，隨著中國銀保監會的成立，對銀保渠道做出了更嚴格的規范要求，出臺很多政策進行規范，對銀行從業者提出了提高保險專業水平的迫切要求。

CICE項目考試是銀行從業者以考代訓、系統學習保險專業知識的最佳途徑。自2007年以來，中國工商銀行、中國銀行、中國建設銀行、中國農業銀行、中國交通銀行、光大銀行等銀行組織團體報名參加CICE項目考試，其中工商銀行組織團體報名近10萬人次。2014年，CICE項目專門為銀行保險從業者全力研發出《銀行保險》學習資料，高度總結，專業提煉，兼顧銀行和保險公司業務角度進行深入淺出的專業闡述。2015年，CICE項目為銀行保險從業者量身打造中國銀行壽險規劃師資格認證，以幫助銀行從業者學習更專業人身保險知識和技能。

（四）我在一家服務于保險行業的科技創新公司工作，我和我的項目經理及團隊想進一步了解保險，然后可以與我們保險行業的客戶有更高效的溝通，了解保險公司客戶的具體需求，我可以考什么資格呢？

答：現在科技賦能保險行業，服務傳統保險公司的科技公司及團隊對保險行業與保險公司各運營關鍵環節的專業知識需有一定的掌握，才能夠對保險公司客戶的專業需求有正確的理解與高效的溝通。對于服務于保險行業的科技團隊，可以從“中國個人保險規劃師初級資格”的S1課程開始學習與考試，對保險行業基礎專業知識有基本的學習與認識。如果涉及運營環節，包括核保，理賠以及客戶服務等功能領域的，可以報考中國壽險管理師的中級資格及高級資格。如果涉及產品創新設計，或是銷售渠道的，則可以報考中國個人壽險規劃師、中國銀行壽險規劃師及中國員工福利規劃師等的中、高級資格。

（五）我是在校學生，畢業后想進入保險公司從事兩核崗工作，可以參加CICE項目兩核資格嗎？

答：當然可以。CICE項目兩核資格主要針對從事和有意向從事人身險兩核及兩核咨詢工作的專業人員，與兩核密切相關的其他從業人員，包括保險行業、保險科技公司、第三方平臺及自媒體的核保、醫學、精算、法律、互聯網技術專業人員、保險銷售人員及院校學生等。

中級資格必考課程由保險專業知識公共課程與核保、理賠專業課程組成。公共課程幫助考生掌握人身風險管理與保險、保險產品與合同等重要專業知識，了解壽險公司的基本運營架構和主要業務流程、崗位職能要求等，加深核保、理賠專業崗與各崗位工作環節相互配合協作的理解。專業課程幫助考生有針對性地根據兩核崗位能力及兩核咨詢服務需要學習相關專業知識、實踐技能、新發展與新技術。授課老師均來自保險公司、再保公司的資深專家。CICE項目兩核資格已獲得眾多行業公司的政策認可和支持，是您進入保險公司兩核崗的有利敲門磚。

（六）如果我已經通過一門課程或已經獲得一個中級資格，準備報考相應的高級資格或其他中級課程，已經通過的課程還需要再考一次嗎？

答：在課程成績有效期內不需要再考?？忌绻呀浲ㄟ^一門課程或取得一個中級資格，只要在已通過課程的成績有效期內繼續通過剩余課程的考試，就可以取得相應的高級資格或其他中級資格。已獲得證書所包含的科目長期有效。中級資格課程的成績有效期為三年，高級資格課程成績有效期為五年。

（七）CICE項目報名方式和渠道有哪些？

答：CICE項目設立了公司銀行部、報名中心合作部，分別負責保險公司和銀行總部、各地區報名中心及營銷團隊的市場推廣和團體報名工作，保險機構可以與上述部門聯系進行總部和各地區的團體報名。

個人報名和團體報名均可選擇在CICE項目官方網站、微信公眾號進行在線報名或在公布的各地報名中心進行現場報名。

（八）CICE項目各門課程的報考費是多少？到哪里交費？ 

答：CICE項目每門課程報考費為350元，免費開通電子學習資料，補考費為330元。如需紙質學習資料，每門另收30元印刷成本及郵寄費；兩核專業課程報考費為1350元（150元/講，共9講）。 

CICE項目已開通微信、支付寶、招商銀行、工商銀行等報考費用支付渠道。若考生請他人代交報考費用，請匯款人在匯款憑證上注明考生姓名或訂單號，并將匯款憑證發送至CICE項目單位報名工作人員或客服郵箱xpcle@vip.163.com。

CICE項目考試報名費用統一交至項目執行單位賬戶：

1．開戶行：中國工商銀行廣州市江南西支行 

賬號：3602 0604 2920 0029 958

開戶名：廣州信平市場策劃顧問有限公司

2．開戶行：招商銀行廣州海珠支行

賬號：20068 111 021 0001

開戶名：廣州信平市場策劃顧問有限公司

3. 支付寶賬號：xpcle@vip.163.com

4. 微信支付

（九）我已經報名CICE項目考試了，但是有特殊原因不能參加考試，我能夠延考或退考，或者變更考試城市嗎？

答：CICE項目原則上不接受退考，如果考生因特殊情況無法參加考試，可以通過延期或變更考試城市等方式解決。考試報名截止日前免費接受延期或變更考試城市的申請。考試報名截止后申請延期的，每門課程將收取60元的相關費用?？荚噲竺刂?/span>三周后不再受理任何課程延期考試申請?？荚噲竺刂购蟛唤邮茏兏荚嚦鞘械纳暾?。

（十）報名過程中還有哪些需要特別注意的事項呢？

答：以下事項還請考生特別注意：

1.關于公共課程和交叉課程的報考。（1）公共課程：A2《保險從業人員職業道德》為多數資格都必須通過的公共課程，在有效期內，不必重復報考。（2）交叉課程：資格之間有交叉的課程，即兩個資格中均含有相同的課程，如中國壽險管理師與中國員工福利規劃師高級資格均包含A3《人身保險產品》、A4《人身保險合同》課程等。交叉課程在有效期內不必重復報考。

2.建議先取得中級資格，再報考高級資格課程。中級資格課程的成績有效期為三年，高級資格課程成績有效期為五年?？忌鷳獙既≌n程先后順序做整體規劃，以免發生通過課程成績失效的遺憾。

3.盡可能同時報考同一資格中的相關課程。資格考試綜合性強，考試內容相互滲透，應盡可能同時報考同一資格中的相關課程，有利于促進全面理解和掌握知識，提高綜合分析和融會貫通的能力。由于單一課程成績有有效期限制，同時報考同一資格相關課程可以盡早取得相應資格。

4.及早報名，盡快拿到學習資料。CICE項目每門課程內容豐富，必須預留充足的時間學習學習資料，必須抓緊時間，及早報名。  

（十一）我該如何更有效率的學習備考呢？

答：CICE項目提供豐富的學習資料、先進的學習工具、便利的學習方式幫助考生學習備考。

1.學習資料?？忌醮螆竺麜r可免費獲贈電子版學習資料，CICE項目資格認證所有課程考題來源于學習資料，應至少通讀一至兩遍學習資料，了解整體內容。學習資料是很好的系統化學習的工具?？纪暝嚭?，也是很好的實踐的參考工具。

2.培訓課件。CICE項目所有課程都開發了配套的學習課件，課件既有對學習資料主要知識的梳理，也有對重點內容的深入解析，增加豐富的拓展閱讀，提供練習題庫，考生可通過電腦、手機等進行學習，迅速掌握課程主要知識點。2011年起陸續上線由行業專家錄制的各科串講視頻課程，幫助學員有針對性的學習。

3.考試大綱及考試補充資料。CICE項目在官方網站定期更新考試大綱、考試補充資料，考試大綱明確各章應該了解、熟悉和掌握的知識點；各課程內容出現重大法律法規調整或政策指導的，將以考試補充資料形式納入考試范圍。 

4.練習題目。CICE項目提供各科大量練習題目，考生在學習學習資料、培訓課件的基礎上，通過題庫練習可以熟悉題型，了解出題思路，掌握重要知識點。

5.相互交流，共同提高。CICE項目資格體系，知識面寬，內容專業，盡量與同伴考生相互交流、共同研習；報考后CICE項目執行單位會發送信息邀請學員進入相應的資格微信群，收到邀請后請及時加入，共同討論交流學習中遇到的問題，相互受益。請及時關注項目微信公眾號，跟隨公眾號進行有計劃、有針對性的學習。

（十二）2023年CICE項目考試時間是如何安排的？

答：2023年CICE項目繼續舉行春季（5月）和秋季（10月）兩季考試。兩季考試日期分別是5月13日及10月14日開始連續兩個周末。具體考試日期及時間請見“2023年春季（5月）及秋季（10月）考試公告（總23號/2023公告）”。

（十三）CICE項目考試形式是怎樣的？

答：根據疫情防控情況，本年度以電子化考試為主，紙筆化考試為輔。每門課程設置100道標準化單項選擇題，考試時間為90分鐘。 

（十四）參加CICE項目紙質化考試時應注意哪些事項？

答：詳見準考證上的“考生注意事項”，在此就其中幾個關鍵部分再次提醒考生：

1.考試的時候記得帶準考證及身份證進入考場；

2.考試的時候必須提前30分鐘入場填涂答案卡基本資料，以免耽誤答題的時間；

3.考試時必須以2B鉛筆填涂答案卡，并嚴格按照正確方式進行填涂，以免閱卷機器無法識別答案，影響考生成績；

4.請考生嚴格遵守考試紀律，體現保險從業人員誠信的道德品質。

（十五）參加CICE項目電子化考試時應注意哪些事項？

答：參加CICE項目電子化考試需重點注意以下事項：

1.電子化考試使用臺式電腦或筆記本電腦，配備攝像頭；

2.能夠連接互聯網，帶寬不低于1M；

3.在線考試指定瀏覽器為：QQ瀏覽器、360極速瀏覽器，建議使用Windows操作系統的電腦；

4.電子化考試啟用了攝像頭監考模式，考試過程全程監控，請遵守考生守則，誠信答題； 

5.考試過程中不允許切出考試頁面進行無關操作，離開考試頁面超過5次即視為違規，系統將強制交卷； 

6.開考45分鐘后方可交卷；答題過程中系統自動計時、自動保存答案，到時自動交卷； 

7.如果交卷時遇系統繁忙，無法提交時，不用著急，考試結束系統會自動為考生交卷； 

8.考試前須關閉其他瀏覽器窗口，關閉可能彈窗的應用如微信、QQ、屏保等，考試中不要切換到考試窗口之外的區域；

9.如果答題過程中因電源、網絡故障等造成中斷，請退出并在幾分鐘之內再次按照相同的步驟進入考試，從中斷處繼續答題；如果出現異常無法答題請換一種瀏覽器。

三、關于2023年CICE項目證書與會員服務相關事項的咨詢

（一）CICE項目考試合格分數線如何確定？

答：考試成績以十分制形式公布，6分及以上為通過。

（二）怎樣查詢考試成績？CICE項目資格課程有通過成績有效期嗎？

答：考生憑手機號碼（身份證號碼）和密碼在考試結束后一個月內通過CICE項目官方網站、微信公眾號進行成績查詢。

CICE項目已經通過的課程成績設有效期限制。CICE項目中級資格考試課程成績有效期為三年，高級資格考試課程成績有效期為五年。部分課程兼具中級和高級屬性，對于這部分課程，CICE項目將根據考生申請資格的時間為界，如申請中級資格，則資格相關課程按中級資格課程成績三年有效期認定；如申請高級資格，則資格相關課程按高級資格課程成績五年有效期認定。

（三）怎樣申請證書？ 

答：CICE項目實行證書在線申請辦理，考生在通過相關科目考試獲得相應資格后，在CICE項目網站提交電子申請表申請辦理資格證書，并按要求上傳電子照片，辦理時間約為兩個月。

中國個人保險規劃師初級資格除了資格證書之外，另外授予資格徽章一枚。

（四）資格證書由誰頒發，證書的持續性和有效性是怎樣的？

答：CICE項目資格證書是水平資格證書，代表學員達到中國保險行業系統化、標準化、專業化的知識水平。資格證書由CICE項目編審委員會頒發，繼續執行第三版證書樣式，永久有效。

（五）作為CICE項目會員，我可以獲得哪些會員服務？

答：CICE項目于2021年10月正式上線會員管理積分系統，該系統開發了會員信息、會員活動、會員積分三大模塊，致力于為會員提供終身學習的記錄和管理，為從業人員搭建個人專業形象展示和同業交流平臺。項目將不斷豐富線上、線下會員活動，不斷提升CICE項目會員的品牌價值。

CICE項目會員分為五個級別：準會員、初級會員、中級會員、高級會員、精英會員。

在CICE項目官網注冊后即成為會員，會員可通過該系統查詢會員等級、申請相應會員級別、報名參加會員活動。同時，系統會根據每一位會員過往的學習、獲證等情況，自動匹配相應積分到個人賬戶，積分可用于兌換電子資料、視頻資料、紙質資料、保險領袖培訓班在線課程、精英風采專欄個人風采展示權，以及補辦證書等。具體的會員權益和系統操作指南詳見官網“會員管理試行辦法”和“會員系統使用指南”。   

針對高級會員和精英會員，新增了部分會員服務，可自主使用積分兌換量身定制電子版高級會員證和精英會員證擺臺。詳見官網“關于新增高級/精英會員服務通知”。

更多會員服務詳情可聯系會員中心：李潔蕾，18027356849。

四、關于CICE項目市場推廣、團體報名及合作有關事項的咨詢？

（一）CICE項目負責市場推廣和合作的部門設置是怎樣的？

答：CICE項目設置了公司銀行部和報名中心合作部，負責不同渠道的市場推廣、合作和服務事宜。

1.公司銀行部——公司銀行總部推廣

公司銀行部是CICE項目資格管理中心設置的專門針對保險公司總公司、銀行總部進行市場宣傳和推廣工作的職能部門?；韭氊煘椋?/span>

（1）以各公司總部、渠道部門以及銀行相關保險業務部門為主要工作對象，向客戶宣傳推廣CICE項目的考試、培訓服務內容，與客戶一起制定相應的持續性的CICE項目服務方案；

（2）具體執行CICE項目推廣方案中報名、考試、培訓、后續成績分析等方面內容；

（3）為保險公司及銀行相關保險業務部門提供綜合性的保險知識及專業技能綜合性的解決方案，包括對主要崗位能力測試、主要業務加強現場培訓以及CICE項目資格培訓方案等制定工作；

（4）根據公司、銀行教育培訓方面的具體需求，提供CICE項目定制化的課程采購；

（5）策劃針對性的行業專題政策培訓方案制定及組織實施，為客戶提供保險相關專業知識及定制培訓服務；

（6）積極搭建行業公司各渠道的交流和資源共享平臺。

目前，公司銀行部與35家壽險公司、銀行等金融機構總部的55個部門建立了合作關系。

公司銀行部報名咨詢方式：

2.報名中心合作部——區域市場合作

CICE項目報名中心合作部是CICE資格管理中心設置的專門針對全國各地保險行業協會、專業培訓機構、高等院校進行設立考試報名中心合作，對各地方保險公司、銀行、郵政、中介公司等分支機構進行市場宣傳和推廣工作的職能部門，基本職責為：

（1）代表CICE項目對區域性的市場業務進行開發和管理工作，包括各地方行業協會、保險公司、商業銀行、專業培訓機構及院?？忌姆蘸献魇马?；

（2）制定CICE項目區域發展規劃，包括協會報名中心、高等院校、專業培訓機構合作點的布局、開拓及管理工作；

（3）當地的協會、公司、院校、培訓機構與CICE項目的宣傳推廣和合作方案的落實工作；

（4）根據區域市場的需要提供當地行業素質提升及會員公司培訓需求的定制化服務，提供最新監管政策解讀、行業發展分析的咨詢和培訓服務；

（5）為院校及培訓機構報名中心和業界公司搭建校企合作的平臺。

目前，CICE項目已在全國16家省、市保險行業協會、6家高等院校、29家培訓機構設立考試報名中心，考試網絡覆蓋至全國各地，極大地方便了區域考生在當地的咨詢和考試。

（二）CICE項目針對院校合作有哪些特別政策？

答：院校教育是保險業人才培養的重要基石，肩負為中國保險業持續、快速、健康發展培養高素質人才的重要使命。當前，我國保險業人才隊伍來自于高等院校的多個專業學習領域，包括金融、保險、醫學、社會保障、外語、人力資源管理、IT等相關院系。CICE項目知識體系緊密結合理論與實踐，能有效幫助院?？忌崆傲私庑袠I和公司的實際運作實踐及保險基礎專業知識，對其畢業后迅速進入工作狀態提供有力支撐。自2005年項目首次組織考試以來，越來越多的院?？忌鷧⒓淤Y格考試，取得各類證書，滿足部分院校取得雙證以上的畢業條件。

2013年12月，經CICE項目編審委同意發布《關于院?？忌n程認定政策的公告》，分批公布A1免考認可院校，希望通過提供優惠政策，幫助廣大院校學子拓寬思路，開闊眼界，了解和掌握行業發展前沿知識，成為行業需要的實務型人才。主要政策如下（詳見項目官方網站）：

1.院校課程認可，可免考相應科目。分基本課程（A1《風險管理與人身保險》）認定及其他課程認定兩種；

2.設置學生獎勵基金，對獲得“中國壽險管理師”資格的合作院校學生給予獎勵；

3.項目出具就業推薦函，向合作保險公司、銀行推薦就業；

4.項目資格和院校學歷證書互相認可及學分互換的合作。

CICE項目鼓勵保險類、財經類、醫學類、管理類（社會保障、人力資源專業）等院校及專業碩士資格院校學生參加CICE項目各類資格考試。

（三）除了資格考試認證，CICE項目還可以提供哪些業務服務？

答：CICE項目除了提供資格考試認證外，還可根據客戶需要提供以下業務服務：

1.CICE保險領袖培訓班

保險領袖培訓班是CICE項目推出的針對金融保險機構中高層管理人員及營銷精英，以行業發展面臨的熱點、焦點、痛點及前瞻性問題為主題，以提升中高層管理人員的保險管理素養和營銷精英的保險專業能力為目標，并由來自行業政產學研的領導和知名專家進行授課的高端培訓項目。

2.定制培訓

CICE項目依托來自監管、行業公司、院校、咨詢機構的專家團隊，運用專業的培訓服務流程，針對保險機構的經營需求和現實問題，進行不同培訓產品的量身定制，幫助客戶迅速提高保險專業管理水平及競爭力，以達到培訓的最佳目標。 

3.專業課程培訓

CICE項目以成熟的資格考試內容為基礎，提供核保、理賠、精算基礎、產品、合同健康、養老、財富管理等專業課程培訓，彌補保險機構內部專業知識培訓缺乏的問題，促進保險機構及個人的專業化發展。

4.保險崗位專業能力建設

CICE項目利用平臺現有的專業知識成果、專家資源和成熟的音、視頻課程開發技術，可以根據銀行、保險機構的發展目標、經營狀況、崗位人員專業水準制定具體的崗位專業能力匹配標準和解決方案，幫助企業及其銷售團隊搭建和完善保險專業培訓體系與崗位專業能力學習平臺。

5.保金網絡學習平臺

CICE項目的網絡學習平臺——保金網絡學習擁有數量眾多的體系化、專業化、模塊化的在線學習課程，提供先進、靈活、穩定的在線學習和考試服務，滿足客戶的在線學習需求。企業可以采購CICE保金網絡學習平臺的在線課程進入自有學習平臺，課程可按需選擇，自由組合。對于沒有自有學習平臺的企業客戶或個人，可以采購CICE保金網絡學習平臺的在線課程及在線學習、管理服務，實現低投入高效率的第三方學習管理。

6.保險基礎知識、產品分級分類、合規測評服務

因應監管及市場需求， CICE項目將以全面的課程體系、豐富的題庫，成熟的考試管理經驗，專業的服務團隊為基礎，為保險行業協會、保險主體公司、保險中介機構等提供30學時解決方案以及保險銷售人員分類執業培訓解決方案?？筛鶕蛻粜枨?，定制時間、定制題目、定制學習及測評方式、定制電子證書，并提供全面客觀的測評報告及提升方案。

7.針對保險公司教育培訓的全方位解決方案或個性化解決方案

CICE項目在十多年運用過程中，除了各類各級資格考試項目之外，在教材研發、在線學習、考試測評、教培分析、講師儲備及后續服務等方面奠定了堅實的專業服務基礎，在與眾多保險公司合作過程中積累了豐富的經驗，搭建了強大的綜合技術平臺，能夠為新成立保險公司和中小型保險公司，在資格認證項目之外，同時提供綜合性教育培訓解決方案，幫助公司在組建和發展初期建立標準化的崗前測評標準，進行崗位專業能力提升。也能夠針對大型保險公司，在對其人力資源和教育培訓整體狀況進行深入調研的基礎上，提供針對性的、有效率的補充解決方案。

五、關于CICE項目考試發展相關情況的咨詢

（一）隨著國家政策變化、監管變革、科技賦能等帶給行業的影響，CICE項目的價值及發展情況如何？

答：CICE項目自2005年考試運行以來，已成功舉行考試36次，累計參加考試人數近71萬人次，共產生各類資格獲得者逾11萬人，為行業培養了一大批具備較好職業道德素質，掌握保險專業知識和專業技能，熟悉國家監管政策的經營管理和銷售人才，在行業發展初期和轉型過程中，發揮了重要的作用。

后疫情時代，我國保險行業已進入轉型發展新階段，保險公司的經營思路也在轉變，壓實隊伍發展質量，培養專業化、職業化、數字化的從業團隊，向高質量發展是必經之路。CICE項目將繼續前行，在專業與技術方面加速開發行業新發展所需知識產品與服務。 新時期，CICE項目要發展成為保險專業能力建設的參與者和推動者。一是把CICE項目資格認證項目做好、做優，走項目專業化的發展道路。二是盡快完成保險崗位專業能力在線學習平臺的建設，滿足學員多元化的學習要求。三是建立CICE項目經典的現場專題培訓課程，長期服務重要客戶。四是加快國際合作，擴大網絡交流，為行業發展引進先進經驗。五是CICE項目和行業公司共同合作，積極推動保險消費者知識普及和銷售行為引導等工作。

（二）未來，CICE項目會有哪些值得期待的變化？

答：未來一段時間內，CICE項目將繼續深耕基礎建設、品牌建設工作，從以下方面推動項目發展：正式啟動第三版教材系統修訂。適時推出中國健康保險管理師、中國養老保險管理師資格，研究推出中國金融規劃師和中國個人財富管理師等資格。加快項目數字化建設，豐富資格考試在線學習資料，優化在線學習資料的呈現方式，提升學員的在線學習體驗，順應新時期綠色發展理念。

（三）CICE項目考試的權威性體現在何處？

答：CICE項目是中國保險行業專業化的一項重要制度安排，是業內公認的目前中國人身保險行業權威、先進的資格認證體制。經過20年發展，CICE項目考試已得到行業和社會的廣泛認可。

1.CICE項目是保險行業為建立高素質人才隊伍，落實人才興業戰略的一項制度性安排，由項目編審委、項目執行單位與專家團隊負責執行的標準化、專業化、系統化資格認證體系，擁有自主知識產權。

2.全國35家省市級保險行業協會與CICE項目建立了長期、穩定的合作關系，作為考試報名中心，負責CICE項目在當地的宣傳推廣和報名工作。

3.CICE項目的學習資料編寫和題庫建立是由600余位來自政產學研的專家團隊研發完成，充分結合國內實踐、政策環境和國際發展趨勢，高度體現保險理論與實務的結合，傳達監管旨意，反映行業發展最新成果。 

4.CICE項目以全國統一管理方式建立了成熟高效的報名和考務執行體系，充分保證了考試的嚴肅性和公平公正性，36次全國考試未出現重大的考務工作紕漏。

5.CICE項目得到行業公司及其他金融機構的認可和支持，全國超過85%保險公司及銀行機構均不同程度組織或鼓勵員工積極參加考試，將CICE項目落實到公司的人力資源戰略政策中，以提升金融理財時代的保險專業競爭力。

6.越來越多的高等院校金融保險專業采用CICE項目考試用書作為學生教材。中國學位與研究生教育信息網在關于保險碩士的介紹中提出，“CICE項目考試中的《風險管理與人身保險》《人身保險產品》《人身保險合同》《團體保險》《企業年金理論與實務》等課程，與我國保險碩士專業學位教育的相關課程基本相同或大部分相同，在經過專家評審論證之后，可以成為保險碩士專業學位研究生的免試課程。”CICE項目各類資格滿足院校學生持有雙證以上的畢業條件。

（四）CICE項目學習資料的優勢體現在哪里？

答：學習資料是資格項目的生命，只有權威、專業的學習資料才能傳授權威、專業的知識，成就專業的考生。CICE項目在充分吸收國內外最新研究成果和實踐經驗的基礎上，自主性研發本土化、專業化、系統化的系列學習資料，擁有完整知識產權。2007年監管部門官方網站對這套學習資料體系給予了高度評價，稱它是“目前國內人身保險領域權威，體系完整的一套學習資料。它不僅體現了監管者的意圖，也體現了行業發展的實踐，有助于參考人員在進入行業后能科學、全面地理解人身保險管理、銷售，尤其是職業道德等問題?！?/span> 

1.CICE項目一版學習資料

2002年起，在原中國保監會相關部門的關心和推動下，CICE項目先后組織了行業400多名來自監管、公司、院校的專家學者，歷時5年之久，在充分吸收國內外最新研究成果和實踐經驗基礎上，自主性研發出本土化、專業化、系統化的19本專業學習資料，組織規模之大、投入精力之多、跨越時間之長都是行業過去從來沒有過的?？梢哉f，這19本學習資料是行業集體智慧的結晶，是對中國人身保險行業發展的一次較為完整的梳理和小結。

2.CICE項目二版學習資料

CICE項目高度重視學習資料知識的更新，關注保險理論與實踐的發展，建立了學習資料動態修訂機制，滿足行業和考生的專業發展需要。2007年底，與中國保險業發展同步的第二版學習資料修訂啟動，近600位來自監管、行業、院校的專家積極投身其中，歷時五年，19本二版學習資料全部修訂完畢。CICE項目二版修訂學習資料投入使用以來，得到行業各界領導、專家及考生的廣泛認可，普遍認為二版學習資料知識專業，內容翔實，修訂機制先進，知識水平及體系都達到了國內領先水平，是廣大從業者專業學習的上佳讀本。CICE項目二版學習資料集本土化、專業化、標準化、先進性、實用性、趣味性于一身：

本土化——全面與中國保險市場發展實踐、法律法規和最新監管要求接軌，借鑒國際保險基本原理和發展理念，最大限度地與中國市場實踐相結合。

專業化——CICE項目的知識體系立足于系統地解決行業發展中最重要的保險基礎理論、專業知識及專業技能的嚴重缺位問題。

標準化——CICE項目堅持標準優先、科學發展的嚴肅態度。在學習資料開發中，無論是專家團隊的遴選、知識體系的搭建還是專業內容的甄別都建立了一套嚴格的流程和標準，力求提供準確、必備、實用的專業知識內容。

先進性——CICE項目與時俱進，建立了及時、動態的學習資料修訂和知識體系更新制度，力求為考生提供的專業內容能及時反映最新法律法規變化和行業發展成果總結，保證專業知識的先進性。

實用性——CICE項目的學習資料作為職業資格認證學習資料，必須克服一般學習資料中的空洞和抽象思維方式，突顯其實用性。為此我們在二版學習資料建設中吸收了大量行業公司的專家參與，并增加了對行業發展實踐總結和提煉的內容。

趣味性——知識論述與案例講解相結合，內容豐富生動，引發考生閱讀興趣和思考總結。

3. 新專業學習資料研發及二版學習資料再修訂

二版學習資料修訂完成以后，2013年，依據行業發展及客戶需求，CICE項目組織來自監管部門、主要商業銀行及保險公司的眾多專家共同研發出A11《銀行保險》專業學習資料。2014年，組織來自監管部門、壽險公司和壽險營銷領域的領導、專家共同研發出I1《個險營銷與組織發展》專業學習資料。2017年，由原中國保監會原副主席魏迎寧先生主持編寫了S1《保險基礎知識—保險銷售人員必讀》專業學習資料。2015年至今，CICE項目堅持及時傳達監管意圖，準確傳播專業核心價值的指導方針，對新的監管政策進行認真學習和領會，并通過重點修訂和重要補充的方式將其納入CICE項目學習資料體系，分批完成了包括A2《保險從業人員職業道德》、A3《人身保險產品》、A4《人身保險合同》等在內的21門科目二版學習資料再修訂工作，保證學習資料知識體系的先進性和實用性。

（五）CICE項目資格和目前社會上的國內外保險類資格相比較有何優勢？ 

答：1.CICE項目是2002年由監管部門因應行業市場發展的需求所推動并認可的，是中國人身保險行業專業知識體系系統化、標準化、本土化的權威認證及學習平臺。

2.國外的一些資格課程內容主要是由國外的保險產品、法規政策、市場發展及消費者心理等知識結構組成，與中國保險業的政策環境及消費者心理、行為習慣等有較大差距，CICE項目立足于中國保險業，實用性突出。

3.CICE項目考試費用適合國內考生的消費水平。CICE項目的考試費用是合理的，每門課程的報考費用為人民幣350元或380元（兩核專業課程除外），包含報名費、考試費、網上學習賬號、證書費、普通郵寄費等，首次報名的課程免費配贈電子版學習資料，考生還可免費享受《每月保險新聞聚焦》電子月刊等長期后續教育服務。目前社會上其他相關的資格認證課程費用高昂，考生經濟負擔較重。

4.CICE項目隨時跟蹤保險監管相關規定，并納入考試范圍，促進學員對監管政策與要求的熟悉與遵守。

5.CICE項目的保險專業知識體系是兼顧系統化及碎片化的學習，相較于目前市場上許多自媒體或培訓機構碎片化的知識內容，CICE項目系統化學習更能幫助學員穩固打下專業知識的基礎，并能在多變的社會中，有能力將專業知識融會貫通，舉一反多，創新賦能，在面對越來越專業化的消費者時能夠有更好的專業應對與服務。

6.CICE項目利用互聯網技術向會員提供繼續教育學習平臺，如保金學習、項目網站、微信公眾號、電子郵件等發布、推送行業相關最新政策法規、行業發展新事態及相關學習計劃與內容，幫助會員及時更新掌握行業發展新動態，并進行有計劃的考前學習及繼續教育學習與管理。

（六）CICE項目考試相對保險公司內部培訓有什么優勢？

答：保險公司的內部培訓，重點在本公司的文化理念及目標意志的傳達、公司自有產品等信息知識的了解掌握以及營銷技能和團隊協作的訓練等，容易忽略從業人員專業知識與能力的系統性和進階性學習與培養。這當中也存在保險公司對專業知識體系制度建設力量較單薄、經費持續安排成本較高和對專業知識培訓精力有限等客觀因素，但這些正是社會教育培訓資源的優勢所在。

CICE項目具有權威性，并獲得監管與行業普遍認可，具有較強的社會培訓資源整合力和不斷完善的開放式服務體系，能很好解決保險公司人員隊伍對專業知識系統學習、基本實務掌握、政策法規教育和監管意圖傳達的需求，對提升從業人員核心業務能力，減少銷售誤導等職業道德問題有著不可替代的作用。

CICE項目考試費用及后續服務性價比高，考試測評公平公正，以考代訓，很好補充保險公司對于從業人員系統化專業知識學習及后續教育的需求。

CICE項目所頒發的資格證書獲得行業專業認可，資格證書獲得者代表具有相應保險專業水平，資格證書在朋友圈或其他自媒體分享可進一步展現個人及保險公司保險專業形象，取得廣大消費者對于個人與機構的專業能力認可，進一步優化保險行業聲譽。

近年來國家出臺多項政策支持保險行業的發展，監管部門頒布相應的法規，同時行業的實踐創新發展較快，CICE項目能夠及時為廣大考生提供這些變化與發展，幫助行業最快掌握行業發展新形勢及新要求的解讀與資訊推送服務，促進保險公司合規運營和合規銷售。

（七）通過什么途徑可以了解CICE項目考試的動態和信息？

答：考生可以通過以下途徑對項目發展動態及考試相關信息進行了解：

1.CICE項目官方網站www.teamropin.com；

2.CICE項目微信公眾號：“信平CICE考試項目”“CICE考試報名中心”“保金學習”；

3.全國各報名中心、各地保險行業協會網站及現場咨詢；

4.CICE項目刊物及宣傳資料，包括《每月保險新聞聚焦》電子月刊、CICE項目路演文件、折頁、海報等；

5.《中國銀行保險報》等報刊：項目定期或不定期以新聞稿、廣告、公告等方式在金融類權威報刊刊登項目相關信息；

6.CICE項目執行單位客服中心及各報名中心具體聯系人。

7.關注CICE項目執行單位公司銀行部、報名中心合作部的直播，實時互動，一對一答疑。

CICE項目編審委員會

廣州信平市場策劃顧問有限公司

北京保金教育咨詢有限公司

2022年10月18日