中國人身保險從業人員資格考試項目（CICE）

中國壽險管理師、中國個人壽險規劃師、中國銀行壽險規劃師、中國員工福利規劃師、

中國個人保險規劃師、中國壽險核保師、中國壽險理賠師     

2021年春季（5月）及秋季（10月）考試公告（總21號/2021公告）

中國人身保險從業人員資格考試項目（簡稱“CICE項目”）自2005年首次考試運行以來，累計執行公開考試32次，參考規模逾62萬人次，各類資格獲得者達9.7萬人。CICE項目已經成為保險從業人員系統化學習保險專業知識、提升專業技術能力、了解行業動態及監管政策變化的持續性學習平臺。

按照CICE項目制度化、規范化的要求，現將2021年考試安排及相關事項公告如下：

一、CICE項目基礎建設、品牌建設重大事項公告

1.隨著公司市場業務范圍、服務領域的不斷拓展，以及國家工商總局商標局核定CICE圖形商標（國際分類：41、36）的使用產品/服務項目，CICE項目標識由保險CICE（專業、認證、咨詢）調整為保金CICE（專業、認證、咨詢）。

2.為了強化保險精算技術推動我國金融機構對客戶的整體服務能力，項目將建立CICE壽險精算技術中級資格，核心是把國際通用的精算技術、中國壽險精算實踐和CICE資格體系現有的成果結合。采用“3+2”的模式，即3門公共課程，包括A3《人身保險產品》、A4《人身保險合同》、A8《壽險公司資產管理》，以及2門精算專業課程，包括AS《精算科學》、AP《人身保險精算原理與實務》。CICE壽險精算技術中級資格認證執行方案另行發布。

3.研究推出中國金融規劃師和中國個人財富管理師，資格認證內容既與CICE其他資格體系相配合，也與市場中已有的其他資格相區別。

4.調整CICE項目資格考試的形式和認證程序?？荚噷⒂蛇^去的紙筆化、電子化相結合，發展為以電子化考試平臺為主，紙筆化考試為輔，仍安排為春秋兩季公開考試，同時根據客戶需求定制專場考試，成績發布和資格證書認證時間統一為春秋兩季考試。

5.調整資格考試學習資料的提供方式，以電子化資料為主，優化電子學習資料的呈現方式。電子學習資料使用期限為10年，學習資料有更新的，也將免費提供最新版本給學員學習。學員對紙質學習資料有需要的，需承擔一定的成本費用。

6.為了最大限度推動CICE資格考試及平臺的影響力，提升項目對社會機構、從業人員及廣大客戶的服務效果，將建立產品、合同、監管、財會等專業課程現場培訓及課程結業認證制度。

7.針對整體資格認證、培訓、內容的變化，CICE項目在2022年將推出新的公告發布內容和發布方式。

8.適時推動CICE項目聯合執行單位北京保金教育咨詢有限公司增資擴股，國內國際并舉，建立完善CICE各級別的專家團隊。

9.適時推出CICE官方網站英文版簡版。

  二、2020年保險監管政策重大調整及CICE學習資料修訂指引

2020年，新年伊始，監管部門即出臺《關于推動銀行業和保險業高質量發展的指導意見》，對推動保險業高質量發展提出明確要求和目標，又陸續從精算制度體系建設、保險產品、資金運用、銷售行為等方面出臺具體監管措施。

1.人身保險精算制度體系建設方面。出臺《普通型人身保險精算規定》，與分紅、萬能、投資連結保險精算規定等共同構建涵蓋各類產品形態的精算制度體系。出臺《關于強化人身保險精算監管有關事項的通知》，進一步強化法定責任準備金監管，完善人身保險監管指標體系。

2.保險產品方面。出臺《關于長期醫療保險產品費率調整有關問題的通知》，解決困擾醫療保險發展的制度障礙，傳達鼓勵發展長期醫療保險的積極信號。出臺《關于加快推進意外險改革的意見》，提出推進市場化定價改革、強化市場行為監管、夯實發展根基的相關舉措。

3.保險資產管理及資金運用方面。出臺《保險資產管理產品管理暫行辦法》《保險資金參與金融衍生產品交易辦法》《關于優化保險公司權益類資產配置監管有關事項的通知》等系列文件，統一保險資管產品監管標準，完善保險資金參與金融衍生品交易的監管規制體系，發揮保險資金長期投資優勢。

4.健康保障委托管理業務及健康管理服務方面。出臺《關于進一步規范健康保障委托管理業務有關事項的通知》《關于規范保險公司健康管理服務的通知》，促進健康保障委托管理業務與商業健康保險業務協同發展，完善健康管理服務的運行規則，強化健康管理服務的監督管理。

5.保險銷售行為及保護消費者合法權益方面。出臺《關于規范互聯網保險銷售行為可回溯管理的通知》，充分保障消費者的知情權、自主選擇權和公平交易權。出臺《關于落實保險公司主體責任 加強保險銷售人員管理的通知》《關于切實加強保險專業中介機構從業人員管理的通知》，從嚴格招錄、培訓、資質、從業、基礎管理及監管等方面，對保險公司、保險專業中介機構落實從業人員管理主體責任明確監管要求。

CICE項目堅持及時傳達監管意圖，準確傳播專業核心價值的指導方針，對新的監管政策進行認真學習和領會，并通過對H1《健康保險原理及經營運作》等科目的修訂納入CICE知識體系。2021年，CICE項目將繼續完成A3《人身保險產品》等課程修訂，其他課程所涉及的政策變化將以補充內容的方式納入到學習考試之中。

三、開放資格及考試課程

本年度開設中國壽險管理師、中國個人壽險規劃師、中國銀行壽險規劃師、中國員工福利規劃師、中國個人保險規劃師、中國壽險核保師、中國壽險理賠師資格共24門課程考試。

（一）中國壽險管理師

中國壽險管理師主要針對保險公司各職能崗位內勤人員、管理人員及培訓講師。中級資格必考課程幫助考生掌握人身風險管理與保險的專業知識、了解壽險公司的基本運營架構和主要業務流程、崗位職能要求等，加深對各崗位工作環節相互配合協作的理解。選考課程幫助考生有針對性地根據其崗位能力需要學習相關知識。高級資格幫助考生在已擁有一定的壽險管理專業知識基礎上進一步學習深造，確?？忌鷮垭U公司各個內勤管理崗位均獲得專業認知。本資格也能幫助銀行郵政、中介機構，以及與保險業務相關的第三方平臺、科技公司、保險自媒體等從業人員更好理解壽險行業的關鍵業務及專業知識，促進保險業務高效、規范開展。

中國壽險管理師高級資格設置11門必考課程；中級資格采用“3+2”方式，設置3門必考及2門選考共5門課程。具體如表一所示：

表一：中國壽險管理師中、高級資格課程體系

（二）中國個人壽險規劃師

中國個人壽險規劃師中、高級資格主要針對個險渠道、保險中介機構的銷售人員、培訓講師及銷售管理人員。中級資格主要幫助考生掌握個險營銷、組織發展、保險產品與合同等關鍵的專業知識。高級資格設置經營管理、資金運用等保險公司運營架構內容以及健康、養老等專業保險產品知識，加強考生的綜合理財規劃能力，更好地服務客戶的健康與養老保障需求，同時提升個人的營銷管理能力，實現職業的可持續發展。

中國個人壽險規劃師高級資格采用“4+5”方式，設置4門必考及5門選考共9門課程；中級資格設置4門必考課程。具體如表二所示：

表二：中國個人壽險規劃師中、高級資格課程體系

（三）中國銀行壽險規劃師

中國銀行壽險規劃師主要針對保險公司銀保渠道從業人員、銀行及其他金融機構的理財服務人員。中級資格由職業道德、渠道專業和保險產品、合同專業課程組成。高級資格設置經營管理、資金運用等保險公司運營架構內容以及健康、養老等專業保險產品知識，加強考生的綜合理財規劃能力，從而更好地服務客戶的健康與養老保障需求，同時提升個人的經營管理能力，實現職業的可持續發展。

中國銀行壽險規劃師高級資格采用“4+5”方式，設置4門必考及5門選考共9門課程；中級資格設置4門必考課程。具體如表三所示：

表三：中國銀行壽險規劃師中、高級資格課程體系

（四）中國員工福利規劃師

中國員工福利規劃師主要針對保險公司團險渠道、養老險公司、企業年金管理機構、企業人力資源部門、管理咨詢機構相關人員、有企業主客戶的個險銷售精英等。中級資格由職業道德及員工福利專業課程組成。高級資格設置健康、養老等專業保險產品、保險合同知識，加強考生對保險產品和員工福利方面的綜合規劃能力，從而更好地服務客戶的健康與養老保障需求。

中國員工福利規劃師高級資格采用“4+5”方式，設置4門必考及5門選考共9門課程；中級資格設置4門必考課程。具體如表四所示：

表四：中國員工福利規劃師中、高級資格課程體系

（五）中國個人保險規劃師

中國個人保險規劃師初級資格主要針對新進的保險從業人員，包括保險公司內外勤從業人員，保險中介機構從業人員，與保險業務相關的科技公司、創新公司、第三方平臺、保險自媒體等從業人員，院校學生及消費者等。該資格幫助新進保險業務領域的從業人員對保險行業及保險專業基礎知識有全面系統的地圖式了解，幫助跨行業跨領域跨部門的保險相關人員快速融合、專業溝通，實現個人職業的可持續發展及行業創新發展。通過系統學習，將對保險行業現狀及未來發展前景，保險的本質和意義，各類保險產品的特點，與投保人、被保險人、受益人息息相關的保險合同，保險公司主要運營環節，保險銷售流程與技能，不同產品、不同人生階段、不同人群的個人保險規劃實務，保險銷售行為規范，以及與保險銷售相關的最新政策法規等有較好掌握。

中國個人保險規劃師初級資格設置1門必考課程。具體如表五所示：

表五：中國個人保險規劃師初級資格課程體系

（六）中國壽險核保師

中國壽險核保師主要針對從事和有意向從事人身險核保及核保咨詢工作的專業人員，與核保密切相關的其他從業人員，包括保險行業、保險科技公司、第三方平臺及自媒體的理賠、醫學、精算、互聯網技術專業人員及保險銷售人員等。

中級資格必考課程由保險專業知識公共課程與核保專業課程組成。公共課程幫助考生掌握人身風險管理與保險、保險產品與合同等重要專業知識，了解壽險公司的基本運營架構和主要業務流程、崗位職能要求等，加深核保專業崗與各崗位工作環節相互配合協作的理解。

專業課程幫助考生有針對性地根據核保崗位能力及核保咨詢服務需要學習相關專業知識、實踐技能、新發展與新技術，主要包括人身險核保要素與結論、核保風險評估、醫學核保、財務核保、與人身險核保相關法規與監管規范、團體人身險核保、核保管理、核保創新與核保案例等內容。

中國壽險核保師中級資格設置5門必考課程。具體如表六所示：

表六：中國壽險核保師中級資格課程體系

  （七）中國壽險理賠師

中國壽險理賠師主要針對從事和有意向從事人身險理賠及理賠咨詢工作的專業人員，與理賠密切相關的其他從業人員，包括保險行業、保險科技公司、第三方平臺及自媒體的核保、醫學、精算、法律、互聯網技術專業人員及保險銷售人員等。

中級資格必考課程由保險專業知識公共課程與理賠專業課程組成。公共課程幫助考生掌握人身風險管理與保險、保險產品與合同等重要專業知識，了解壽險公司的基本運營架構和主要業務流程、崗位職能要求等，加深理賠專業崗與各崗位工作環節相互配合協作的理解。

專業課程幫助考生有針對性地根據理賠崗位能力及理賠咨詢服務需要學習相關專業知識、實踐技能、新發展與新技術，主要包括人身險理賠流程、理賠審核、理賠調查、理賠醫學、理賠管理、理賠法律、理賠科技與創新、理賠案例等內容。

中國壽險理賠師中級資格設置5門必考課程。具體如表七所示：

表七：中國壽險理賠師中級資格課程體系

四、報名、考試及培訓時間安排

（一）報名、考試時間安排

2021年舉行春季及秋季兩期公開考試，報名、考試時間見表八、表九。

表八：2021年CICE項目報名及考試日期安排

表九：2021年CICE項目資格課程考試時間安排

  除A2《保險從業人員職業道德》、A8《壽險公司資產管理》外，均在同一考試時間段安排兩門課程，請考生避免選擇兩門在同一時間考試的課程。

（二）兩核資格專業課程報名、考試及培訓時間安排

為保證學習效果，兩核專業課程（U1、C1）每期報名限額150人，當期滿額后即開始下一期報名。為最大限度保證課程內容的時效性和實務性，兩核專業課程通過周末參加現場培訓或網絡直播培訓的形式學習，每門安排9講，每講平均3個小時，每講課后安排隨堂考試。每期具體培訓及考試時間另行安排。

五、報名事項

（一）報名條件

CICE項目面向社會各界人士。參加考試者，須具備以下條件：

1.年滿18周歲且具有完全民事行為能力；

2.品行良好、正直誠實、具有良好的道德觀念。

（二）報名方式

1. 個人報名和團體報名：考生可以個人身份單獨報名，也可由所在單位組織進行團體報名。個人可通過CICE官方網站、微信公眾號報名；團體報名請聯系所在公司CICE報名負責人或CICE項目執行單位。

2. 現場報名和網上報名：個人報名和團體報名均可選擇在CICE項目官方網站進行網上報名或在公布的35家各地報名中心進行現場報名，2021年現場報名中心名單如表十所示。

表十：2021年CICE項目現場報名中心名單

3.各地機構合作：各地培訓機構、高等院校，以及保險公司、銀行郵政、中介等分支機構，如有考試報名、培訓等合作意向，請與CICE項目執行單位報名中心合作部聯系（孫然，18928921953）。

4.總部合作：各保險公司、銀行郵政、中介公司等金融機構總部，如有考試報名、培訓等合作意向，請與CICE項目執行單位公司銀行部聯系（李華，18928921951）。

（三）報考費用

CICE項目每門課程報考費用為350元，免費開通電子學習資料，補考費用為330元。如需紙質學習資料，每門另收30元印刷成本及郵寄費；兩核專業課程每門現場培訓報名費為1620元（180元/講），網絡直播培訓報名費為1350元（150元/講）。

六、考試形式及考場安排

（一）考試形式

根據疫情防控情況，本年度以電子化考試為主，紙筆化考試為輔。每門課程設置100道標準化單項選擇題，考試時間為90分鐘。

（二）考試地點

本年度考試考場覆蓋大部分省會城市、直轄市，包括北京、上海、廣州、深圳、湛江、東莞、天津、南京、連云港、鹽城、徐州、南通、成都、長沙、合肥、哈爾濱、石家莊、太原、沈陽、長春、福州、南昌、鄭州、南寧、重慶、大連、濟南、廈門、昆明、杭州、西安、武漢、烏魯木齊、西寧、蘭州、貴陽、?？?、呼和浩特、銀川等城市。

特設考場：未設立考場的城市，如每場考試達300考次，可申請為特設考場。

  七、學習資料寄發與領取

首次報名的課程配贈電子版學習資料；補考的課程如果沒有新的修訂版推出，不再贈送電子版學習資料?？忌蓛炏冗x擇電子版學習資料，CICE項目執行單位在考生完成報名程序，報名費用入賬后1個工作日內開通電子版學習資料?？忌x擇紙質學習資料的，CICE項目執行單位收到費用后5個工作日內安排郵寄紙質資料。

八、準考證打印

考生于考試前一周憑手機號碼（身份證號碼）和密碼登錄CICE項目官方網站打印準考證。

九、成績查詢

考生憑手機號碼（身份證號碼）和密碼在考試結束后一個月內通過CICE項目官方網站、微信公眾號進行成績查詢?？荚囃ㄟ^分數原則上為原始分數的60分，成績以十分制形式公布。

十、考試大綱、考試補充資料發放

CICE考試大綱、考試補充資料將及時公布在官方網站CICE資格管理中心“資料下載”欄目。各課程出現重大相關政策法規調整的，CICE項目以考試補充資料形式納入考試范圍。

十一、證書發放

資格證書由CICE項目編審委員會頒發，繼續執行第三版證書樣式。2021年證書實行在線申請辦理流程，證書照片由考生按要求上傳電子照片。

十二、院校合作

鼓勵保險類、財經類、醫學類、管理類（社會保障、人力資源專業）等院校及專業碩士資格院校學生參加CICE項目各類資格考試。

十三、其他事項

（一）CICE項目中級資格考試課程成績有效期為三年，高級資格考試課程成績有效期為五年。

（二）報名后兩個工作日內，考生可登錄CICE項目官方網站查詢訂單狀態，確認報名是否成功。

（三）考試開始前一個月，考生應登錄CICE項目官方網站查詢考試報名相關信息（姓名、身份證號碼、準考證號以及考試課程等），如發現錯誤，請及時聯系項目執行單位進行資料更改。

（四）考生報名時應使用第一次報名注冊的身份證號碼，如有問題，應及時與項目執行單位聯系更新，以免影響正常參加考試和證書領取。

（五）CICE項目已開通微信、支付寶、招商銀行、工商銀行等報考費用支付渠道。若考生請他人代交報考費用，請匯款人在匯款憑證上注明考生姓名或訂單號，以電子郵件的形式發送至xpcle@vip.163.com。

（六）CICE項目原則上不接受退考，如果考生因特殊情況無法參考，可以通過延考或變更考試城市等方式解決遇到的問題?？荚噲竺刂谷涨懊赓M接受延考或變更考試城市的申請?？荚噲竺刂购笊暾堁涌嫉?，每門課程將收取60元的相關費用?？荚噲竺刂谷芎蟛辉偈芾砣魏握n程延考申請?？荚噲竺刂购蟛唤邮茏兏荚嚦鞘械纳暾?。

（七）參加紙質考試的考生應攜帶準考證、身份證、2B鉛筆、簽字筆和橡皮擦，于考試開始前30分鐘進入考場。參加在線考試的考生根據通知及時進行考前模擬測試，熟悉在線考試流程。

（八）考生應嚴格遵守考場紀律，體現保險從業人員誠信的道德品質。

（九）有關資格考試的其他注意事項，請通過考試公告常見咨詢問答、CICE項目官方網站、微信公眾號進行了解。

十四、應急預案

如因重大自然災害或其他突發事件等造成考試無法如期舉行，或因在線考試軟件運營商的系統后臺故障，導致考試無法繼續進行的，項目執行單位將本著公平、公正的原則，另行安排考試時間或順延至下一期考試。

十五、本年度考試公告及常見咨詢問答同時在CICE項目官方網站、微信公眾號公開發布

十六、CICE項目客戶服務、考試咨詢及報名協助聯系

客服電話：020-84419680，84425235，84487626

客服人員：萬義娜、唐華偉

項目網站：http://www.teamropin.com

客服郵箱：xpcle@vip.163.com

微信公眾號：信平CICE考試項目、CICE考試報名中心、保金學院

附件：2021年CICE項目考試公告-中國銀行保險報2020年10月19日第六、七版

中國銀行保險報20201019第六版.pdf         

中國銀行保險報20201019第七版_.pdf

CICE項目編審委員會

廣州信平市場策劃顧問有限公司

北京保金教育咨詢有限公司

2020年10月15日